Bericht: Nigerianische Banken und andere sind mit Risiken durch Staatsanleihen konfrontiert

Banken in Ländern südlich der Sahara, darunter Nigeria, waren im vergangenen Jahr mit Risiken im Zusammenhang mit Staatsanleihen konfrontiert und werden dies auch weiterhin tun, auch wenn diese Risiken voraussichtlich mit der Zeit abnehmen werden, heißt es in einem Bericht von Fitch Solutions. Der Bericht stellte fest, dass während Covid-19 die Staatsanleihen und Forderungen der Banken an den öffentlichen Sektor sprunghaft anstiegen, da die Regierungen mehr Kredite aufnahmen, um zusätzliche Ausgaben zu finanzieren. Da der Zugang zu den internationalen Märkten aufgrund prohibitiver Kosten eingeschränkt war, wurden inländische Banken zu den wichtigsten Geldgebern.

Es wurde darauf hingewiesen, dass diese Abhängigkeit erhebliche Risiken für die Banken birgt, insbesondere wenn die Staatsfinanzen angespannt sind. „Diese Abhängigkeit birgt erhebliche Risiken für die Banken, insbesondere wenn die Staatsfinanzen angespannt sind. So führte beispielsweise Ghanas Zahlungsausfall bei seinen Inlands- und Auslandsschulden im Dezember 2022 zu erheblichen Verlusten für die Banken, die an seinem Inlandsschuldentauschprogramm teilnahmen.

„Bankensektoren in Märkten mit hohen Staatsschulden sind typischerweise durch Kredite oder Staatsanleihen am stärksten vom Staat abhängig. Wir gehen davon aus, dass die durchschnittliche Schuldenquote der Region in den kommenden Jahren sinken wird, nachdem sie 2023 ihren Höhepunkt erreicht hat. Dies ist ein gutes Zeichen für unsere Einschätzung, dass die Banken ihr Engagement gegenüber dem Staat reduzieren werden“, heißt es in dem Bericht. Weiter heißt es, dass die Wiedereröffnung des afrikanischen Eurobond-Marktes im Jahr 2024 nach einer Pause von über einem Jahr eine positive Wende markiert, mit erfolgreichen, überzeichneten Anleiheemissionen von Ländern wie der Elfenbeinküste, Benin und Kenia.

Diese Wiederbelebung, hieß es, biete der Regierung eine andere Finanzierungsquelle als die Banken und biete den Banken die Möglichkeit, ihr Engagement in Staatsschulden zu verringern, was möglicherweise Mittel für eine verstärkte Kreditvergabe an den privaten Sektor freisetze. Dieser Übergang dürfte jedoch schrittweise erfolgen, da die Kreditqualität weiterhin Anlass zur Sorge gibt und der private Sektor ein höheres Risikoprofil aufweist als der Staat.

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